Откуда приходят данные
Главный канал это банк. Он подключается по API, выписка тянется каждый день, поэтому остатки на счетах и вчерашние платежи видны утром, без участия бухгалтерии.
Второй канал, 1С. Подойдёт любая редакция на платформе 8.3 с включённым OData: Бухгалтерия 3.0, УТ, КА, ERP, ЗУП, отраслевые сборки на тех же платформах. Из 1С берётся то, чего в выписке нет по определению, а именно контрагент, договор, назначение платежа в терминах учёта и расшифровка платежа по документам.
Есть ещё касса, эквайринг, подотчёт. Эти потоки обычно живут в таблицах, поэтому свóдно принимает загрузку из Google Sheets по описанной один раз схеме, без промежуточного обменного файла, который кто-то готовит перед каждым отчётом.
Что происходит с операцией внутри
Сырая строка выписки для управленческого отчёта бесполезна. «Оплата по счёту 114 от 12.03» не говорит, аренда это, сырьё или дивиденды. свóдно разносит операцию по трём осям: статья ДДС, центр финансовой ответственности, проект или направление. Правила разноски настраиваются один раз и работают дальше сами. Платежи, которые под правила не подошли, попадают в отдельную очередь на ручное решение и уже не теряются.
Дальше включается аудит-мост. Внутри одного источника он проверяет техническую сходимость, а между РСБУ, МСФО и управленческой методологией объясняет различия. Пока остаётся необъяснённое расхождение, система показывает его конкретной суммой и операцией.
Что в итоге видит собственник
ДДС в свóдно это не одна статичная таблица. Из тех же разнесённых операций собирается остаток денег по всем счетам и кассам, движение по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности, сопоставление факта с планом. Под каждой цифрой лежит платёжка. Любую сумму можно раскрыть до исходного документа, поэтому вопрос «откуда это взялось» закрывается за два клика, а не письмом финансовому директору.
Рядом с фактом работает казначейство: заявки на оплату, согласование, платёжная очередь, платёжный календарь. Так ДДС перестаёт быть отчётом о прошлом и становится основой решения, кому платить в четверг.
Если юрлиц несколько
Группа компаний ломает обычный ДДС двумя способами. Денег в отчёте оказывается больше, чем есть на самом деле, потому что перевод между своими юрлицами считается сразу и расходом, и поступлением. А сводить приходится вручную, и по этой причине редко.
свóдно собирает юрлица в один контур и устраняет внутригрупповые обороты (интеркомпани), сопоставляя парные операции между своими компаниями. В отчёте по группе остаётся только реальное движение с внешним миром. При этом каждое юрлицо видно и отдельно.
Что берётся из каких источников
| Источник | Что забирает свóдно | Периодичность |
|---|---|---|
| Банк по API | Выписка, остатки на счетах, реквизиты плательщика и получателя | Ежедневно, автоматически |
| 1С по OData (БП, УТ, КА, ERP, ЗУП) | Контрагенты, договоры, документы оплаты, расшифровка платежа, аналитика учёта | По расписанию синхронизации |
| Google Sheets | Касса, эквайринг, прочие потоки вне 1С | По расписанию, схема задаётся один раз |
| Ручной ввод в свóдно | Разовые операции, корректировки, решения по спорным платежам | По ситуации |
Где ломается ручной ДДС
На внедрениях мы видим три типовых сценария. Отчёт готов к десятому числу, а решение по деньгам нужно было третьего. Цифра в таблице не бьётся с бухгалтерией, и никто не может показать, из-за какой именно операции разошлось. Третий сценарий обычно приходит вместе с ростом: юрлиц стало три, файл распух, а внутренние переводы так и остались в обороте и раздувают выручку по группе.
Аккуратная таблица тут не спасает. Помогает другое: данные перестают проходить через человека по дороге от банка до отчёта.